Portfolio PlanerAus der Agenturpraxis.
Mit Portfolio Planer beraten Sie Ihre Kunden zu Vorsorge und Einkommensabsicherung direkt im Browser. Sie beziehen bestehende Verträge ein, erklären passende Anlagewege und halten gemeinsam mit Ihrem Team die nächsten Schritte fest.
Entwickelt aus der Provinzial-Agenturpraxis. Der folgende Vergleich zeigt, wie Sie unterschiedliche Anlagewege im Kundengespräch verständlich gegenüberstellen können.
Lukas möchte für später vorsorgen. Der Vergleich macht unterschiedliche Ergebnisse und Annahmen sichtbar. Die Beratung endet aber nicht mit dieser Zahl.
Das Beispiel wird geladen.
Was ist Lukas wichtig? Erfassen Sie seinen Bedarf und vergleichen Sie Anlagewege mit ihren Kosten und Steuerannahmen. Das Rechenergebnis ist eine Grundlage für das Gespräch, keine automatische Produktempfehlung.
Beratung und BerechnungLukas möchte die Ergebnisse noch einmal ansehen. Stellen Sie Vergleichsübersicht und Beratungsunterlagen zusammen: über den Browserdruck als PDF oder über den digitalen Kundenzugang.
Unterlagen und KundenzugangHalten Sie Kundeninformationen in der Akte fest. So steht bei der weiteren Bearbeitung nicht nur eine einzelne Berechnung im Mittelpunkt, sondern der zugehörige Kunde.
Kundenarbeit im TeamLukas hat noch eine offene Frage? Planen Sie eine Wiedervorlage und halten Sie den Bearbeitungsstand in der Pipeline fest. Aus dem ersten Vergleich wird ein fortgeführter Beratungsfall.
Wiedervorlage und PipelineBankdepot, Fondspolice mit und ohne Garantien, Riester, Altersvorsorgedepot, Tages-/Festgeld, Girokonto, Wertsachen sowie kapitalbildende Renten- und Lebensversicherungen. Vergleichen Sie passende Varianten mit ihren jeweiligen Annahmen.
Durchsuchen Sie die hinterlegte Fondsliste nach Name, ISIN oder Anbieter und filtern Sie nach Kategorien. TER und Ausgabeaufschlag geben den Kostenannahmen eine konkrete Grundlage.
Bearbeiten Sie je Produkt Fonds- und Abschlusskosten, Garantieannahmen und die steuerliche Behandlung: etwa Teilfreistellung, Vorabpauschale oder hälftige Besteuerung. So werden Unterschiede zwischen Anlagewegen nachvollziehbar.
Der separate Rechner berücksichtigt Eigenbeitrag, Einkommen und Kinder. Er stellt modellierte Förderung, Steuerannahmen, Wertentwicklung und Auszahlung gegenüber.
Betrachten Sie monatliche Entnahmen, Entnahmedauer und verbleibendes Kapital. Damit wird aus der Endsumme eine Planung für die Verwendung im Ruhestand, keine garantierte Rentenzusage.
Beziehen Sie die Absicherung bei Berufsunfähigkeit und längerer Krankheit in die Beratung ein. Für Ihre Kunden im Beamtenverhältnis steht zusätzlich der Beamten-Versorgungsrechner bereit. So betrachten Sie vorhandenen Schutz, Versorgung und möglichen Absicherungsbedarf gemeinsam.
Erfassen Sie bestehende Verträge Ihres Kunden und beziehen Sie diese in die Beratung ein. Die Vertrags- und Cashflowübersicht verbindet den Bestand mit der finanziellen Planung. Bei einem gewünschten Vertragswechsel lässt sich direkt aus Portfolio Planer eine Kündigung mit Unterschriftsfeld erstellen.
Kundenakte, Wiedervorlagen und Pipeline begleiten die weitere Bearbeitung. Im vorgesehenen Geschäftsstellenbereich nutzen Sie eigene Bilder und Texte; angebotene Themes gestalten die Oberfläche. Das Portfolio-Planer-Logo bleibt erhalten.
Produkt-, Förder- und Steuerannahmen müssen für den konkreten Fall geprüft werden; die Software ersetzt keine individuelle Steuerberatung.
In einer Stunde gehen wir einen Beratungsfall durch, klären Ihre Fragen und richten auf Wunsch Ihren Testzugang ein. Die Terminbuchung startet keinen Testzugang oder Vertrag.
Aus unserer eigenen Provinzial-Geschäftsstellenpraxis entwickelt. Ein eigenständiges Angebot der Portfolio Planer GmbH, kein offizielles Angebot der Provinzial.
Wie aus einer Excel-Lösung Portfolio Planer wurdeWie viel sollte Ihr Kunde monatlich zurücklegen, um sein Ziel zu erreichen? Und was verändert eine längere Laufzeit? Probieren Sie es mit unserem Finanztaschenrechner aus. Sie können auch einmalige Einzahlungen oder Entnahmen berücksichtigen. Hier nutzen Sie eine kostenlose Basisversion des Rechners aus Portfolio Planer, ohne Anmeldung und ohne Zeitlimit.
Rechner auf eigener Seite öffnenPortfolio Planer Pro für Beratung und Kundenarbeit. Jeder weitere Arbeitsplatz kostet 19,99 EUR pro Monat, jährlich abgerechnet mit 239,88 EUR, jeweils zzgl. MwSt.
Preis und Leistungen ansehen84,99 EUR
pro Monat zzgl. MwSt.
Jährliche Abrechnung: 1.019,88 EUR zzgl. MwSt.
14 Tage kostenfrei testen ab erfolgreicher Registrierung, während der Testphase kündbar. Ohne Kündigung folgt der Jahresvertrag. Danach Kündigung spätestens drei Monate vor Ablauf, sonst Verlängerung um die Laufzeit.
Persönliche Demo buchenPortfolio Planer ist eine browserbasierte Beratungssoftware für Ausschließlichkeitsagenturen. Sie verbindet Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Einkommensabsicherung mit dem Blick auf bestehende Verträge und den Cashflow Ihres Kunden. Beratungsunterlagen, Kundenakte und Wiedervorlagen begleiten die weitere Arbeit. Der frei nutzbare Rechner auf dieser Seite ist eines der Werkzeuge dafür.
Die vollständige Software nutzen Sie nach Anmeldung im Webbrowser. Sie ist vom öffentlichen Beispiel auf dieser Website getrennt. Portfolio Planer Pro enthält drei Arbeitsplätze für Ihre Geschäftsstelle; weitere können ergänzt werden. Preise und Vertragsbedingungen ansehen.
Portfolio Planer wurde aus der Praxis einer Provinzial-Geschäftsstelle heraus entwickelt und ist vor allem auf die Beratung in Provinzial-Geschäftsstellen ausgerichtet. Mittlerweile nutzen viele Geschäftsstellen die Software und konnten nachweislich bessere Ergebnisse in konkreten Beratungssituationen erzielen.
Alle Fonds der Provinzial Aktienwelt sind voreingestellt und können für die Beratung ausgewählt werden. Für die unterschiedlichen Geschäftsgebiete stehen angepasste Farben und Themes in Grün, Blau und Rot sowie das Original-Design von Portfolio Planer zur Verfügung.
Weitere Besonderheiten für die Provinzial zeigen wir Ihnen gerne im persönlichen Gespräch. Auch wenn Sie außerhalb der Provinzial tätig sind, klären wir gemeinsam, ob die Software zu Ihrer Agentur passt. Persönliche Vorstellung anfragen.
Portfolio Planer ist ein eigenständiges Angebot der Portfolio Planer GmbH, kein offizielles Angebot der Provinzial. Die Ergebnisse hängen vom jeweiligen Kundenfall und der Beratung ab.
Sie müssen nicht alles neu organisieren, um mit Portfolio Planer zu starten. Setzen Sie dort an, wo Ihr Team Unterstützung braucht: beim Vorbereiten eines Kundengesprächs, beim Erklären einer Empfehlung oder beim Nachhalten offener Beratungen.
In einer persönlichen Vorstellung schauen wir uns Ihre bisherigen Abläufe an und zeigen anhand eines Beratungsfalls, wie Portfolio Planer diese sinnvoll ergänzen kann. Gemeinsam besprechen wir einen passenden Einstieg, die Aufgaben im Team und Ihre Fragen zur Einarbeitung. Der Trainingsbereich unterstützt Sie dabei, die Funktionen Schritt für Schritt kennenzulernen. Lassen Sie uns über Ihren Agenturalltag sprechen.
Ja. Den Finanztaschenrechner in der Light-Version können Sie kostenlos und ohne Anmeldung nutzen. Damit berechnen Sie beispielsweise Sparraten, Laufzeiten oder ein mögliches Endkapital. Er ist allerdings nur eines von vielen Werkzeugen in Portfolio Planer.
Das Herzstück ist das Beratungsmodul. Dort stellen Sie unterschiedliche Produkte gegenüber und passen deren Einstellungen an den konkreten Kundenfall an: von Fonds- und Abschlusskosten über Garantieannahmen bis zur steuerlichen Behandlung. So lassen sich Unterschiede anhand nachvollziehbarer Eingaben erklären, statt verschiedene Produkte auf dieselbe vereinfachte Taschenrechnerformel zu reduzieren.
Diese produktspezifischen Einstellungen unterstützen einen fairen und transparenten Vergleich. Auch das Beratungsmodul arbeitet mit Annahmen, die Sie für den jeweiligen Fall festlegen und fachlich prüfen müssen. Entscheidend ist, dass diese Annahmen sichtbar und anpassbar sind und relevante Produkteigenschaften berücksichtigt werden.
Sie möchten den Unterschied am Beispiel sehen? Fragen Sie eine persönliche Vorstellung des Beratungsmoduls an.
Sie melden Ihr Interesse an einer persönlichen Vorstellung. Wir klären den möglichen Ablauf mit Ihnen. Das Kontaktformular bucht keinen festen Termin und startet keinen Testzugang oder Vertrag.